Фонди без навантаження та навантаження
Деякі взаємні фонди стягують навантаження з продажу, щоб інвестувати в них. Інші - ні. Ви повинні сплатити цю плату за продаж?

Навантажені пайові фонди продаються фінансовими консультантами або брокерами. Кошти без навантаження продаються безпосередньо компанією взаємного фонду. Навантаження на продаж використовується для оплати фінансового радника / брокера за їх керівництво щодо вибору потрібного фонду. Ви робите свій вибір, купуючи без завантаження кошти самостійно. Може здатися, що порада уповноваженого радника коштуватиме варто, але навантаження на продаж дійсно поступається вашим прибуткам.

Вантажі бувають у двох версіях: передній та зворотний. Плата за переднє завантаження називається акціями класу A. Кожен раз, коли ви купуєте ці акції у фонді, ви будете платити за це навантаження. Це стосується того, чи вкладаєте ви тисячу доларів чи п'ятдесят доларів. Це зменшує гроші, які можуть зростати для вашого майбутнього.

Плата за зворотне завантаження відома як акції класу B. Вони стягуються, якщо ви продаєте акції до встановленого інтервалу часу. Наприклад, фонд XYZ стягує зворотний вантаж до п'яти років. Перший рік, якщо ви продасте акції, яких ви не тримали протягом п'яти років, ви заплатите п’ять відсотків своїх інвестицій, щоб вийти з фонду. Навантаження щороку падає на один відсоток (2-й - чотири відсотки, 3-й - три відсотки тощо), поки не досягне нуля. Резервне навантаження виступає штрафом за утримання вас у фонді.

Без обмежених коштів таких обмежень немає. Ви не платите комісію, щоб потрапити в неї. Ви не платите комісію за те, щоб вийти з неї. Єдині збори - це операційні збори, які будь-який фонд, завантажений чи ні, повинен стягувати для функціонування фонду.

Справа в тому, що навантажувальні кошти ставлять інвестора у фінансовий стан. Навантажувальні кошти повинні виконувати більше, ніж коштує навантаження. Це означає, що фонд повинен мати перевищення середньої ефективності порівняно з прибутками фонду без навантаження. Деякі фонди цим керують. Але важко вибрати такі кошти заздалегідь. Інвестувати досить складно, не ставлячи себе в невигідний стан з самого початку.

Провівши невеликі дослідження, ви можете знайти хороший фонд без навантаження в хорошій компанії взаємного фонду. Якщо ви хочете отримати якісь фінансові поради та рекомендації, заплатіть за керівництво лише фінансового консультанта. Тоді йдіть і купуйте власні кошти без завантаження. Вартість цього консультанта, призначеного лише для плати, буде набагато меншою, ніж постійно сплачувати плату за продаж вантажу.

Чи можу порекомендувати свою електронну книгу, доступну на сайті CoffeBreakBlog: Інвестування 10 000 доларів у 2013 році

Також доступний на Amazon (Kindle Edition): інвестування 10 000 доларів у 2013 році


Відео Інструкція: Занадто високе навантаження на фонд оплати праці, - Крамаренко (Січень 2022).