ETF та розподіл активів

• Може 11, 2024

Ось питання, яким інвестори повинні задавати себе частіше .....

Навіщо платити дорогим менеджерам фондів, якщо вони не можуть захистити ваші гроші, коли це найбільше потребує захисту?

Один із способів уникнути сплати високих комісій менеджерам, які НЕ виконують, - це використання індексних фондів, які пасивно слідують за індексом. Але до недавнього часу фондові індекси були значною мірою обмежені фондами, які відстежують ефективність основних показників фондового ринку, таких як індекс S&P 500.

Однак зростання фондообмінних фондів (ETF) докорінно змінило обличчя індексного інвестування, надавши інвесторам низьку вартість доступу до широкого спектру інвестиційних можливостей у наборі класів активів. До таких класів активів належать: акції, постійний дохід, міжнародні акції та облігації, нерухомість, валюти, товари та золото.

Однак інвестори повинні мати на увазі, що вкладення коштів у ETF не знімає ризик втрати грошей, оскільки ETF буде просто дотримуватися того індексу, який він відстежує та зменшує. Але ETF дійсно знімає ризик сплатити високі гонорари за жахливі показники.

Низька вартість ETF - одна з найбільших їх визначних пам'яток. У Сполучених Штатах інвестори сплачують в середньому 0,17 відсотків активів під управління протягом року за ETF за широким індексом ринку цінних паперів.

Інші переваги ETF - це прозорість, простота, гнучкість та ліквідність. ETF можна купувати та продавати за конкретною ціною (дуже близькою до вартості чистого активу) на біржі в будь-який час, коли біржа відкрита, подібно до акцій. Це різко протиставляє взаємний фонд, який оцінюється лише в кінці дня, і інвестори не можуть бути впевнені, яку ціну вони заплатили за акції.

Таким чином, ETF є дуже корисним інструментом для інвесторів, оскільки ETF дозволяють інвесторам легко піддаватися впливу сектора чи класу активів, купуючи певний ETF. Однак ETF - це лише інструмент - ключем до позитивних інвестиційних результатів все ще залишається рішення інвесторів щодо того, які класи активів повинні бути у їхньому портфелі.

У попередніх статтях я обговорював деякі класи активів, які повинні бути частиною портфеля кожного інвестора. Звичайно, для кожного класу активів будуть виділятися різні відсотки через різниці між інвесторами - вік, толерантність до ризику, цілі тощо.

На мою скромну думку, проблема багатьох портфелів інвесторів була занадто великою кількістю «яєць» в одному кошику - тобто набагато занадто багато грошей, виділених виключно на американські активи, виражені в доларах США.

Я твердо переконаний, що більшість інвесторів повинні мати хоча б деякий вплив на таке:

1) міжнародні акції, зокрема ринки, що розвиваються, такі як Китай та Бразилія

2) Міжнародні облігації, щоб диверсифікувати кошти від долара США для ваших фондів з фіксованим доходом

3) Товари - інакше кажучи, реальні активи на відміну від паперових активів, або через самі товари (ETF) або запаси в товарних фірмах

4) Валюти (знову з ETF) - долар США перебуває в довгостроковому падінні, втративши майже 70% своєї вартості з моменту зняття золотого стандарту

5) Нерухомість, але нерухомість, як земля ферми чи деревина - знову реальні активи

6) Золото - це ціла окрема категорія - до золота слід ставитися як до фінансового страхування, щоб захистити від фінансових лих, наскільки ви використовуєте своє здоров'я чи страхування власників будинків

Якщо у вас є якісь запитання або коментарі до цієї статті, будь ласка, не соромтесь зв’язатися зі мною безпосередньо електронною поштою або на форумі з інвестицій.

Відео Інструкція: Як обирати інвестиційні фонди ETF - сайти та показники #UAinvestors #інвестиції #iplanua (Може 2024).