Податки та переїзд на пенсію

• Квітня 30, 2024

Окрім погоди, прекрасних краєвидів та великої кількості можливостей для відпочинку, податки майже напевне є чіткими у критеріях відбору для будь-якого пенсіонера, який думає про переїзд. Вибір податкової держави - це розумна стратегія, яка може допомогти вам розтягнути свої пенсійні долари набагато далі і максимально використати свої золоті роки. Існує багато видів податків, які пенсіонери повинні нараховувати відповідно до особливостей особистого та фінансового становища при виборі "ідеального" місця виходу на пенсію:

• Податок на алкоголь
• Податок на сигарети
• Податок на дизельне паливо / бензин (Міста та округи в деяких штатах також можуть стягувати місцеві податки з продажу та бензину)
• Податок на нерухомість
• Податок на спадщину
• Податок на прибуток
• Процентні доходи (податковий статус відсотків, отриманих за державними облігаціями; федеральні, державні чи місцеві)
• Податок на власність
• Стан податку на прибуток від виплат (будь-які спеціальні пільги щодо пенсій або мінімальних виплат)
• Податок з продажів
• Податок на соціальне забезпечення

Для кожної податкової «переваги» існує суттєвий недолік. Нерозуміння взаємодії різних податків та їх сукупного впливу на їх доходи є ключовою помилкою багатьох пенсіонерів. Далі додає складності те, що державні закони та ставки сильно різняться. Деякі пенсіонери можуть бути залучені до держави, яка не оподатковує доходи, але оминає на увазі, як більш високі акцизні податки, податок на нерухомість та податок з продажу можуть працювати на зменшення їхніх доходів у часі - фактори, які, можливо, зменшать їх початковий ентузіазм та очікування. Ще одна помилка - вибрати державу, в якій дешево жити, але дорого жити, в якій потрібно померти з точки зору податків на нерухомість та спадщину. Звичайно, це не викликає занепокоєння, якщо у вас немає бенефіціарів або великої чистої нерухомості. Деякі штати, які вводять податок на спадщину, - це Індіана, Айова, Кентуккі, Небраска, Пенсильванія та Теннессі. Податки на нерухомість за своєю суттю важко оцінити, оскільки вони відрізняються залежно від штату та конкретного населеного пункту (наприклад, району, міста, округу чи муніципалітету). Переїзд на територію для «дешевшого житла та площі» без належного дослідження податків на нерухомість може виявитися дорогою помилкою. Хоча в багатьох штатах ліки, що відпускаються за рецептом, не сплачують податки, податок на ліки все ще може бути встановлений. Податок з продажу може допомогти зменшити ваш дохід. Необхідно додати свої міські та державні податки з продажу, щоб визначити, наскільки зменшується ваш дохід внаслідок податкових зобов’язань.

Старші, завдяки своїм доходам, є дуже затребуваною групою. Існує величезна конкуренція між державами, щоб привернути переїзд старших за допомогою різних спеціальних привілеїв та стимулів. У деяких штатах існує безліч «пільг» для людей похилого віку, які купують пенсійне майно. Якщо ви зацікавлені в конкретній державі, варто вивчити додаткові заощаджені податком податки, які доступні людям похилого віку.

Ось короткий посібник, який ілюструє відмінності в державному податковому законодавстві і може бути використаний як вихідний показник для подальших досліджень (інформація, актуальна на момент публікації, 4/2011).

Штати без податку з продажу: Аляска, Делавер, Монтана, Нью-Гемпшир та Орегон.

Держави, які не оподатковують соціальне забезпечення: Алабама, Арізона, Арканзас, Каліфорнія, Делавер, Джорджія, Гаваї, Айдахо, Іллінойс, Індіана, Кентуккі, Луїзіана, Мен, Меріленд, Массачусетс, Мічиган, Міссісіпі, Невада, Нью-Гемпшир, Нью-Джерсі, Нью-Йорк, Північна Кароліна, Огайо, Оклахома, Орегон, Пенсильванія, Південна Кароліна, Теннессі, Вірджинія, Вісконсін та Вайомінг. Район Колумбія не оподатковує соціальне забезпечення. Деякі штати оподатковують частину соціального страхування залежно від скоригованого валового доходу або віку платника податку.

Держави без податку на прибуток: Аляска, Флорида, Невада, Південна Дакота, Техас, Вашингтон та Вайомінг. Податкові дивіденди та процентні доходи в Нью-Гемпширі та Теннессі (перевірити межі доходів).

Штати з найвищим податком з продажу: Каліфорнія (8,25%), Індіана (7%), Род-Айленд (7%) та Теннессі (7%).

Штати із нижчим податком з продажу: Гаваї, Мен, Вірджинія, Вісконсін та Вайомінг.

Штати, які підходять до пенсій: Алабама, Аляска, Флорида, Джорджія, Канзас, Мічиган, Луїзіана, Массачусетс, Міссісіпі, Невада, Нью-Гемпшир, Нью-Йорк, Пенсильванія, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон та Вайомінг.

Держави з найвищими ставками податку на прибуток: Каліфорнія, Гаваї, Айова, Мен, Міннесота, Нью-Джерсі, Нью-Йорк, Орегон, Род-Айленд, Вермонт, а також округ Колумбія.

Як можна швидко припустити, справді не існує «ідеальної» податкової місцевості виходу на пенсію. Пошук вашого ідеального «місця» залежить від ретельної оцінки вашої особистості, здоров’я, переваг способу життя, типу пенсійного доходу, фінансових цілей та плану нерухомості.Наприклад, Флорида звільняє податок на прибуток, але тепло та вологість можуть бути занадто великим відключенням для деяких, що швидко компенсує потенційну податкову перевагу. Але потім у вас ще залишилися штати, з яких вибирати. Якщо ви плануєте жити за рахунок інвестиційного доходу, тоді вам знадобиться держава, яка має більш сприятливі податкові умови для цього виду доходу. Тим людям, які не можуть вибрати місце виходу на пенсію з огляду на заощаджені податками заощадження, корисно проконсультуватися з досвідченим спеціалістом із планування пенсій або бухгалтером.


З інформаційною метою та не призначені як поради. Кожна спроба робиться з точністю, проте автор не стверджує, що вміст не містить фактичних помилок.

Відео Інструкція: Які пенсії в Німеччині та як живуть пенсіонери? - Відкривай Німеччину з Михайлом Малим| DW Ukrainian (Квітня 2024).