Послуги взаємного фонду

• Квітня 29, 2024

Оскільки мільйони індивідуальних інвесторів мають взаємні фонди, дуже корисно коротко ознайомитись із найпоширенішими видами послуг, які пропонують компанії, що надають взаємні фонди:

1. Автоматичне інвестування: зручний спосіб періодично "середня вартість долара". Гроші вкладаються з певним інтервалом і можуть бути автоматично вилучені з рахунку акціонерів, банківського рахунку або рахунку кредитної спілки для придбання додаткових акцій фонду.

2. Автоматичне реінвестування: В якості акціонера ви можете реінвестувати свої дивідендні доходи та розподіл прибутків капіталу, щоб придбати більше акцій.

3. Автоматичне зняття: Акціонери можуть встановити графік періодичних вилучень з визначеного фонду рахунку. Як правило, необхідний мінімум як з точки зору залишку на рахунку, так і в розмірі зняття в доларі.

4. Автоматичне телефонне обслуговування: Більшість компаній, що надають взаємні фонди, пропонують безкоштовну цілодобову автоматизовану телефонну послугу для акціонерів, щоб вони могли отримати поточні ціни та дохідність фонду, переглянути залишки на рахунках, своєчасно почути оновлення щодо розподілу доходів і прибутків капіталу або перевірити їх останній рахунок транзакцій. Автоматична телефонна послуга також може надавати різноманітну інформацію про те, як зробити "(наприклад, як замовити дублікати виписок рахунку").

5. Перевірте привілеї для написання: Перевірка письмових послуг зазвичай доступна для рахунків на грошовому ринку та деяких облігаційних фондів. Сума чека зазвичай обмежується конкретною сумою, такою як 250 або 500 доларів. Можуть застосовуватися інші умови, обмеження та умови.

6. Прямий депозит: Акціонери можуть вибрати, щоб частину або всю їх зарплату, пенсійний чек або виплату соціального страхування автоматично було внесено на визначений рахунок фонду.

7. Центр інвесторів: Акціонери взаємного фонду можуть зателефонувати безкоштовно і поговорити з професійно навченим представником інвесторів у робочий час. Багато компаній, що надають взаємний фонд, надають тривалі вечірні та вихідні години як додаткову зручність для акціонерів.

8. Облік: Виписка про взаємний фонд надзвичайно ретельна та детальна. У ньому перераховані всі придбання акцій, викупи, реінвестування дивідендів та розподілу прибутків капіталу та сукупна загальна сума власних акцій. Зростаюча кількість компаній, що надають пайові інвестиційні фонди, також перераховує вартість витрат у виписці на рахунку акціонера. Вартісна база важлива при визначенні приросту капіталу або збитку від викупу. Акціонери фонду також отримують звітність на кінець року щодо оподатковуваних дивідендів та розподілу короткострокових та довгострокових прибутків капіталу.

9. Перерахування та викуп телефонних фондів: Більшість компаній з взаємним фондом дозволяють акціонерам переходити з одного фонду в інший або викуповувати акції фонду по телефону. Акціонери можуть обрати цю опцію у формі заявки на свій рахунок. Зазвичай це безкоштовна послуга. Однак, з метою стримування надмірної та короткострокової "торгівлі", компанії з взаємним фондом можуть запровадити плату за перерахування коштів, що перевищує дозволений мінімум.

10. Банківські перекази: Багато компаній, що надають взаємні фонди, пропонують акціонерам послуги бездротового переказу. Деякі компанії, що надають взаємний фонд, за цю послугу стягують плату. Також банк акціонерів може оцінити плату за банківський переказ.

На додаток до цих послуг, компанії, що надають взаємні фонди, також надають інформацію про ринок та коментарі через свій безкоштовний квартальний бюлетень, що надсилається всім діючим акціонерам, безкоштовні форми для завантаження, фінансові калькулятори та інструменти та інформація про освіту інвесторів з різних тем, таких як плани заощаджень коледжів на своїх веб-сайт. Компанії з взаємним фондом завжди прагнуть розширити свій спектр продуктів і послуг у відповідь на постійно мінливе фінансове середовище та потреби та інтереси інвесторів, не кажучи вже про сильну конкуренцію в самій галузі. Більше продуктів вимагає більше послуг. Деякі додаткові послуги можуть бути платними. Великі компанії, що надають пайові інвестиційні фонди, можуть надавати товари та послуги, що виходять далеко за рамки пайових фондів, включаючи, але не обмежуючись ними:

• ануїтети
• програми розподілу активів
• банківські заощадження / депозитні сертифікати
• брокерські рахунки
• керовані рахунки
• портфельний аналіз
• управління активами


З інформаційною метою та не призначені як поради.

Відео Інструкція: Інструкція для користувачів Веб-порталу електронних послуг Пенсійного фонду України (Квітня 2024).