Перегляд звітів про взаємний фонд на кінець року

• Може 16, 2024

Хоча це може здатися більшою «роботою», перегляд звіту про взаємний фонд на кінець року є надзвичайно корисним з точки зору фінансового планування. На більш широкому, макрорівні, перегляд вашої заяви про взаємний фонд на кінець року може допомогти вам уточнити та організувати свої інвестиційні цілі. На більш заплутаному, мікрорівні, ваша заява про взаємний фонд на кінець року служить відмінною часовою шкалою. Ви можете точно визначити сильні та слабкі сторони вашого інвестиційного плану, вимірявши свій точний «прогрес», виміряний у «доларах та центах».

Перш ніж розпочати огляд вашої заяви про взаємний фонд на кінець року, ви можете зібрати копію річного звіту фонду, проспект взаємного фонду та виписки про останні 2-4 роки для швидкого ознайомлення. Як інвестор, можливо, ви бажаєте порівняти результати роботи за останній квартал та рік за останніми часовими рамками (наприклад, за останні 3 роки), щоб отримати більш детальний аналіз інвестицій фонду. виконання.

Виписки про взаємний фонд містять стандартну інформацію (з деякими незначними відмінностями), представлену у простому для читання форматі. Зазвичай перше, що багато хто з нас хоче зробити, - це дивитися на баланс на кінець року. Якщо нам подобається число, ми можемо не заважати читати решту тверджень! Навіщо нам, зрештою, ми заробляли гроші! Якщо ми розчаруємося в балансі, то, можливо, ми будемо більш схильні робити більше досліджень. Незалежно від цього, все-таки доцільно витратити деякий час на прочитання та вивчення всієї заяви. Існують конкретні відомості, які мають особливе значення:

1. Чиста вартість активів фонду.

2. Початковий баланс або значення.

3. Закінчення залишкового балансу.

4. Реінвестовані дивіденди.

5. Реінвестований прирост капіталу (короткостроковий та довгостроковий).

6. Додаткові внески.

7. Закінчення балансу або вартості.

8. Зміна вартості вашої інвестиції (плюс-мінус).

9. Розбивка ваших загальних інвестиційних активів (наприклад, пайових фондів), виражена у відсотковій формі. Ці відсотки відносяться до відносної величини різних фондів (або продуктів) у вашому портфелі та вказують на ступінь диверсифікації.

10. Базова собівартість на одну акцію.

11. Оподатковувані дивіденди.

12. Оподатковувані короткострокові та довгострокові прибутки.

13. Передача акцій (і комісійні комісії, якщо вони застосовуються).

14. Зняття коштів (а також за наявності комісійних зборів).

15. Плата за продаж (якщо застосовується).

Копати глибше до заяви

Після того, як ви ознайомитесь з твердженням, можуть з’явитися певні основні елементи, які ви хочете проаналізувати більш глибоко, щоб оцінити свій індивідуальний прогрес. Багато нових інвесторів, і що дивно, навіть деякі досить досвідчені інвестори, надмірно фіксуються на чистій вартості пайових фондів. Відстеження руху чистої вартості фонду може стати нав'язливою діяльністю для деяких інвесторів. Очевидно, що чиста вартість активів має першорядне значення. Ми всі хочемо, щоб чиста вартість активів зросла (хто ні?). Однак кількість акцій, якими володіє одна людина, не менш важлива. Збільшення кількості акцій на рахунку сприяє збільшенню важеля. Теоретично, у міру збільшення кількості акцій збільшується і сума у ​​перерахунку на реінвестовані дивіденди та приріст капіталу і, зрештою, з часом, вартість інвестиції.

Вплив комісійних та продажних навантажень часто ігнорується або грубо недооцінюється багатьма інвесторами. Завантажені кошти сильно відрізняються щодо комісійних продажів та комісійних платежів. Навіть кошти без завантаження можуть мати плату! Деякі навантажуючі взаємні фонди накладають плату за продаж навіть на реінвестовані дивіденди та додаткові внески чи покупки. З часом різні збори та комісії можуть зірвати норму рентабельності ваших інвестицій.

Оцініть загальну суму щорічних внесків у фонд. Ви можете використовувати цю суму як орієнтир, щоб побачити, наскільки ефективно ви досягаєте своїх цільових цілей економії та інвестицій. Звіт про взаємний фонд на кінець року - це цінний інструмент фінансового планування, який ви можете використовувати для створення та вдосконалення інвестиційного плану, який відображає ваші індивідуальні цілі та потреби.


Для інформаційних цілей і не призначені як порада чи рекомендація.

Відео Інструкція: У 2019 році мінімальна зарплатня може зрости до 4173 гривень (Може 2024).