Захист ринку ведмедів

• Може 16, 2024

Цей тиждень був досить травматичним для багатьох інвесторів на фондовому ринку. DOW Industrials, S&P 500 та Nasdaq фліртували з "офіційною" територією ринку ведмедів. Фондовий ринок вважається ведмежим ринком, коли він знижується щонайменше на 20% від свого піку. Основні показники зараз знижуються на 18% - 19% + від своїх піків, а рівень промислового середнього показника DOW повертається до того ж рівня, який був приблизно 2 роки тому.

Кілька важливих моментів цього тижня показали інь та ян фінансових ринків. Акції General Motors впали до найнижчого рівня за 53 роки, тоді як індекс CRB (індекс, який відслідковує ціни на товари) досягнув найвищого рівня.

Минулого тижня на фондовій біржі, сподіваємось, було принесено кілька пунктів, наголошених у попередніх статтях. Перший момент полягає в тому, що інвестування в індексний фонд, наприклад в індекс S&P 500, який відстежує основні фондові показники і зберігає акції, як General Motors, не є розумним способом для маленького інвестора намагатися заробляти гроші. За останні 10 років прибуток від S&P 500 зараз негативний!

Стратегія "Купуй і утримуй" - лише міф про те, що Уолл-стріт продовжує просуватися на головну вулицю. Це просто не працює. Уолл-стріт зручно опускає історичні факти, такі як: DOW Industrials вперше потрапив у 1000 в 1966 році і не повернувся до цього рівня лише до 1982 року. На те, щоб зламати це, було потрібно більше 15 років!

Другий момент, який слід підкреслити для окремих інвесторів, - це подивитися на те, як великі успішні інвестори заробляють свої гроші в довгостроковій перспективі. У попередній статті, що обговорювала дуже успішні фонди коледжів в Гарварді та Єлі, ми розповіли, як вони отримали великі прибутки протягом двох десятиліть.

Одним із способів отримання цих коштів великої довгострокової віддачі від своїх грошей було розподілення пристойної частини своїх інвестиційних фондів на товари. Однією з причин того, що Гарвард та Єльські фонди здійснюють таке розподіл, полягає в тому, що два класи активів (акції та товари) зазвичай йдуть у протилежних напрямках - ін і ян фінансових ринків.

Хороший приклад можна знайти в останній історії фінансових ринків. У 70-х роках акції пройшли через жахливий ринок ведмедів, який тривав більше десятиліття, тоді як товари користувалися надзвичайним ринком биків, який тривав роками. У 80-х та 90-х роках акції користувалися чи не найбільшим ринком биків в історії, тоді як товари були абсолютно розрушені. Зараз у 00-ті роки, здається, знову повернулися з американськими акціями нікуди, і товари користуються надзвичайним ринком бика.

Фонди Гарвардського та Єльського капіталу в середньому становлять близько 15% розподілу товарів. І все-таки більшість індивідуальних інвесторів не вкладають коштів у товари. КОЖЕН інвестор повинен мати хоча б невелику частину свого портфеля, вкладеного в товарний сектор.

Один із способів участі в товарному секторі - це просто купувати запаси компаній, які виробляють товари. Заробіток цих компаній буде збільшуватися синхронно з цінами, які вони отримують від товарів, які продають. Ціна акцій цих компаній повинна слідувати заробітком вище. Деякі приклади таких типів компаній включають: в енергетичному секторі - Petrobras (PBR), у секторі металів - BHP Billiton (BHP), у сільському господарстві - Potash (POT). Звичайно, є безліч інших запасів.

Існує одна основна різниця між ринком товарних биків 70-х років та поточним ринком биків. Самі товарні ринки вже не є виключно областю заможних. З появою численних ETF (біржових фондів) та ETN (Exchange Traded Notes) навіть найменший інвестор може отримати пряму експозицію на товарних ринках. Як було обговорено в попередніх статтях, ETF та ETN продаються як акції, і їх можна купувати та продавати через будь-якого торговельного посередника так само легко, як General Electric або Apple Computer.

Ці ETF та ETN мають усі форми та розміри. Інвестор може придбати ETF або ETN на основі товарного індексу, який охоплює всі товари, що торгуються, або інвестор може придбати ETF або ETN на основі певного сектора, такого як енергія, або інвестор може придбати ETF або ETN на основі конкретний індивідуальний товар.

Набридло платити через ніс на бензонасосі? Складіть гроші, придбавши ETF на основі бензину, який подорожчає в міру зростання ціни на бензин. Набридло оплачувати високі рахунки за опалення взимку? Заробляйте гроші, купуючи ETF на основі природного газу або нагрівального масла, які подорожчають, як і товар. Ці ETF та ETN справді є простим, простим способом для інвесторів диверсифікувати свій портфель та, сподіваємось, заробити трохи грошей.

Відео Інструкція: Ведмеді (Може 2024).