7 порад щодо вибору взаємного фонду

• Може 5, 2024

Ви плутаєте всі варіанти взаємного фонду? Ви не впевнені, які критерії використовувати для вирішення? Завдяки тисячам наявних взаємних фондів це може стати непосильним, намагаючись вибрати правильний для вас фонд. Ось ось кілька порад, які допоможуть вам вирішити.

1) Ви хочете інвестувати в акції чи облігації чи комбінацію? Якщо комбінація, то ви можете отримати збалансований фонд. Два індексні фонди, один для фондового ринку та один для облігаційних, також добре підходили б. Диверсифікація хороша, але майте на увазі занадто багато, і занадто багато коштів просто заплутаються, збільшуючи витрати. Кілька фондів мають стільки ж або більше, ніж кілька фондів, і простіше відслідковувати ефективність.

2) Який конкретний тип фонду? Ви хочете, щоб фондовий фонд, який інвестується в невеликі запаси капіталу або великі запаси капіталу? На це простіше відповісти, якщо ви вже знаєте, який розподіл активів ви хочете чи потребуєте, та розбиття в кожній категорії активів. Приклад: спочатку ви вирішуєте, що хочете бути на акціях, а потім вибираєте представницьку суміш як малих, так і великих компаній. Щоб визначити, який стиль інвестування фонду, перевірте веб-сайт фондових компаній, чи вказано поле стилів, вказане в цьому фонді, або ви можете перевірити Morningstar.com, щоб знайти специфіку стилю.

3) Це навантажувальний фонд чи фонд без навантаження? Це не мозг. Завжди краще їхати з фондом без навантаження, якщо у вас немає іншого вибору. Вантажі просто зменшують прибутки, не додаючи жодної вигоди.

4) Які загальні витрати? Це потрібно, щоб воно було в проспекті фонду, а також його можна знайти на веб-сайті фондових компаній. Вам слід вибрати кошти з низьким коефіцієнтом витрат. Середній показник по галузі складає 1,5%. Такі компанії як Vanguard та Fidelity Investments утримують загальні витрати на свої кошти в середньому. У випадку Vanguard більша частина загальних витрат їх коштів знаходиться нижче 0,50%. Чим менше ви оплачуєте витрати, тим більше тримаєте.

5) Оборот портфеля - це ще одне ключове значення. Вибір фонду з низьким оборотом, що означає менш часту купівлю та продаж акцій або облігацій, призводить до менших податків, які вам доведеться платити. Ще раз це покращує загальну віддачу.

6) Діяльність фонду важливо враховувати ваше рішення. Подивіться на минулі показники фонду, щоб побачити, чи залишалися його прибутки в межах постійно вузького діапазону. Звичайно, немає гарантії, що якщо фонд успішно працював у минулому, він буде успішним у майбутньому. Однак, якщо прибуток залишився у досить вузькому діапазоні, тоді можна вважати, що фонд має стабільну ефективність. Однак, якщо існувало багато років з крайніми показниками високої віддачі, а потім низькою віддачею, це вказує на більший шанс нестабільної продуктивності. Питання: Вам це зручно чи ні?

7) Чи можете ви дозволити собі початкову інвестицію? Деякі кошти вимагають цілих 10000-25000 доларів як початкова інвестиція. Інші коштують лише 1000 доларів. Крім того, багато хто дозволить вам спочатку інвестувати ще менше, якщо ви зареєструєте звичайний депозит у фонд.

Наведені вище поради пропонують загальні критерії для початку пошуку. Більше досліджень можна провести на Morningstar.com, що дає повну картину кожного фонду. Хоча існує багато взаємних фондів, за невеликого часу та досліджень ви зможете знайти потрібні фонди.


Чи можу я рекомендувати свою електронну книгу, інвестуючи $ 10 тис. У 2013 році

Відео Інструкція: Андрей Длигач / Advanter Group / Интервью. (Може 2024).