Вивчення взаємних фондів

• Може 18, 2024

Взаємні фонди - популярний інвестиційний засіб для багатьох інвесторів, оскільки вони пропонують миттєву диверсифікацію, професійне управління та відносно низькі трансакційні витрати.

Однак завдання вибору навіть єдиного пайового фонду може здатися спочатку надзвичайним через велику кількість пайових фондів. Багато починаючих інвесторів і навіть давні інвестори часто інвестують у пайові фонди, не намагаючись ознайомитись із інвестиційною метою відповідного фонду. Розуміння відмінностей між взаємними фондами щодо інвестиційної мети є життєво важливим для забезпечення добре диверсифікованого портфеля фондів, а також може допомогти уникнути або принаймні зменшити дублювання інвестицій.

Взагалі кажучи, існує 3 класи пайових фондів, такі як облігації, акції та грошовий ринок. Однак кожен клас фонду можна додатково розділити на менші та навіть більш конкретні підкласи. Наприклад, у складі акціонерного класу існує категорія зростання, яка також може містити фонди з невеликим зростанням, зростання з великим розміром або навіть з мікрорайоном для зростання. Вони, у свою чергу, можуть бути підрозділені на інші категорії, що зосереджуються на певній географічній області чи секторі, наприклад, невеликий приріст технологій. Індексні фонди (їх є безліч) інвестують у вибір цінних паперів, які відображають конкретний ринковий індекс, наприклад S&P 500, Russell 3000 або Wilshire 5000 серед інших. Взаємні фонди, які інвестують як в акції, так і в облігації, часто називають "збалансованими" фондами.

Далі подано широкий перелік основних категорій взаємних фондів, виключаючи індексні фонди, і нічого не варто, щоб відбулося величезне перекриття. Інвестиційні компанії взаємного фонду також розробляють та продають нові фонди, щоб скористатися перевагою переважаючого публічного та / або ринкового інтересу до певного сектору чи стилю інвестування (наприклад, зростання, вартість чи суміш) у визначений час:

ЗРОСТАННЯ
Агресивний ріст
Блю-Чіп
Зростання
Сектор
Спеціальні ситуаційні фонди (ці кошти використовують інвестиційний підхід, який прагне отримати прибуток від компаній, які переживають такий фінансовий перехід, як реорганізація.). Вони також можуть інвестувати в компанії, які пропонують потенційний прибуток у результаті злиття, поглинання, викупу або вибуття та / або придбання цінних паперів, які є "недооціненими" або наразі вигідними.
Цінні фонди також можуть потрапити до цієї категорії.

РОСТ І ДОХОДИ
Збалансовані кошти також можуть бути включені до цієї широкої категорії.
Міжнародний (тобто специфічні фонди країни, диверсифіковані міжнародні ринки, що розвиваються, лише розвинені ринки, велика, середня, невелика, обмежена певним географічним регіоном або сектором, таким як міжнародна нерухомість)
Фонди змішування
Різний ріст та доходи

ФІКСОВАНИЙ ДОХІД
Корпораційні облігації (різні інвестиційні класи)
Фонди доходів
Іпотечні цінні папери
Муніципальний (одна держава, багатогалузевий)
Казначейські облігації
Облігації з високим рівнем доходу
Міжнародні облігації (можуть бути обмежені розвинутими ринками або ринками, що розвиваються.)

Збалансований
Взагалі кажучи, збалансовані фонди інвестують у цінні папери з фіксованим доходом, а також в акції. Вони можуть інвестувати у будь-яку комбінацію звичайних акцій, привілейованих акцій та облігацій. Збалансований взаємний фонд може складатися з 60% акцій та 40% фіксованого доходу або акцій облігацій (точний відсоток буде змінюватися). Кошти для розподілу активів також можуть підпадати під цю категорію (тобто агресивне розподіл, консервативне розподіл, помірне розподіл).

ГРОШОВИЙ РИНОК
Обкладаються податком
Оподатковуваний

ПОВЕРНЕННЯ
Цільове пенсійне портфоліо або фонди "Життєвий цикл" використовують підхід до інвестування, орієнтований на вік. Гроші вкладаються для досягнення конкретної дати виходу на пенсію. Існує багато категорій, таких як зростання, зростання та дохід, агресивне розподіл, помірний розподіл тощо.

СЕКТОРНІ / СПЕЦІАЛЬНІ ФОНДИ
Біотехнологія
Електроніка
Фінансові послуги (можуть бути обмежені брокерським сектором, ощадними та ощадливими установами, грошовими банками тощо)
Зелений
ЗМІ
Дорогоцінні метали
Нерухомість (внутрішня чи міжнародна)
Наука і технології
Соціально відповідальний
Телекомунікації
Комунальні послуги (можуть бути обмежені певною субспеціальністю, наприклад, водопостачання та електричні компанії.)

Відео Інструкція: Ти дебіл? Не можеш вивчити українську мову, чи шо? | РИБКИ ХОЛОДНИЦЬКОГО #33: МОВА (Може 2024).