Куди інвестувати на довгостроковий період

• Квітня 29, 2024

У статті цього тижня я хотів повторно відвідати тему, про яку писав минулого року. Ця тема полягала у важливості американських інвесторів розподілити частину свого загального портфеля на міжнародні акції.

Багато з цих міжнародних ринків були забиті за останній рік навіть більше, ніж ринок США. Значна частина фінансових потрясінь на закордонних ринках була спричинена їхніми банками, які несвідомо купували багато токсичних активів, які продавали Уолл-стріт.

Ще однією причиною різкого продажу на закордонних ринках є інвестори на Уолл-стріт, які продають все, що їм належить за кордон, щоб повернути гроші додому на "безпеку" США.

Щоб проілюструвати свої думки щодо цієї стратегії на Уолл-стріт, ось аналогія - на Уолл-стріт пішов ядерний вибух. Замість того, щоб якомога далі відходити від нуля, керівники грошей на Уолл-стріт бігли на повну швидкість до вибуху!

Довгостроковий випадок

Ось декілька причин, чому довгострокові інвестиції в міжнародні акції все ще є хорошою ідеєю.

Існує багато видів інвестиційного ризику, включаючи ризик залишитися позаду. Довгострокове, більшість економічного зростання, яке побачить світ протягом наступних кількох десятиліть, відбуватиметься за межами США.

Ось деякі дані Світового банку:
1) Сьогодні США та Азія складають 28% світової економіки. Це загалом 56% разом.
2) Через двадцять п’ять років Світовий банк підрахував, що частка Америки у світовому економічному пирозі знизиться до 24%. Однак частка Азії в світовому економічному пиріжці зросла до 55%!

Коротше кажучи, за трохи більше ніж два десятиліття Азія стане вдвічі більшою, ніж економічна потужність США. Тим не менш, кожен, хто дивиться CNBC та інші фінансові засоби масової інформації, подумає саме навпаки.

Більшість окремих інвесторів знають відомого професора Вортонської бізнес-школи Джеремі Зігеля за його найбільш продавану книгу - "Акції на довгострокову перспективу: остаточний посібник з повернення фінансового ринку та довгострокові інвестиційні стратегії", яку він оновив у листопаді 2007 року.

Нещодавно професор Зігель заявив, що давно звичну мудрість щодо міжнародних інвестицій слід викинути у вікно. Загальноприйнята мудрість на Уолл-стріт полягає в тому, що інвестор повинен мати не більше 5% - 15% в міжнародних акціях.

За словами професора Зігеля, реальний ризик, з яким стикаються американські інвестори, залишається позаду у фінансовому плані через недостатню кількість портфеля, що виділяється на швидко зростаючі закордонні ринки. Професор Сігель продовжує говорити, що фінансові консультанти, які дотримуються старої моделі розподілу активів (а більшість фінансових радників досі) роблять своїх клієнтів величезною послугою.

Сьогодні Siegel вважає, що міжнародні інвестиції повинні становити близько 40% від вашої загальної суми. Ці акції можуть включати або міжнародні пайові фонди, або ETF, або окремі міжнародні акції.

Я також додав би до цієї категорії акції, які займаються великою частиною своєї справи за кордоном, такі як Макдональдс, Кокс, Монсанто тощо.

Як завжди, не соромтеся звертатися до мене з будь-якими коментарями або питаннями, які у вас є.

Відео Інструкція: Куди найвигідніше вкладати гроші в 2020 році? (Квітня 2024).